Der Shopblogger

Nuja, mit der PIN Abfrage wohl weniger. Eher mit der Kontonummer! Nicht umsonst dauert das immer ein bisschen, in dieser Zeit ruft nämlich ein Mitarbeiter (sitzt meistens unter dem Kassentisch, musst mal schauen!*) kurz bei der Bank an, und fragt nach, ob das Konto gedeckt ist! Wäre sonst ja viel zu groß das Risiko für Björn & Co.

* Ist oft der gleiche, der auch das Piep macht... die haben echt viel zu tun!

Nicht ganz richtig. Nur bei echtem ec-cash wird die Kontodeckung geprüft. Bei der POZ-Variante (nutzt z.B. penny) wird lediglich eine Sperrdatei abgefragt.

ELV ist ohne PIN. POZ ist mit PIN. Ohne PIN keine Sperrdatei-Abfrage.

Das ist einfach nur komplett falsch. POZ gibts gar nicht mehr. Zahlung mit Unterschrift per Lastschrift gibt es zwar noch, aber entgegen Deiner Behauptung verwendet Penny das nicht sondern sehr wohl Zahlung mit PIN die auch entsprechend gesichert ist.

Ich habe nun in den vergangenen Monaten mehrfach bei Penny eingekauft und mußte bei jeder Kartenzahlung eine PIN eingeben. Und zwar ohne vorher woanders gewesen zu sein. Allerdings hab ich auch nicht nur für 5 Euro eingekauft. Viele Händler machen PIN erst ab einer bestimmten Grenze.

Und bei einer Bargeldauszahlung wird man wohl immer auf PIN gehen, allerdings ist da sowieso Mindesteinkaufswert 25 EUR bei Penny.

Ich muss leider einhaken, dass so ein Service in Deutschland nicht erlaubt ist.

Das ist durch das ZKA* vorgeschrieben.

*Zentraler Kreditausschuss

Naja, wenn du die Summe an verkauften Waren, den Bargeldbestand und die Summe an Kartenzahlungen hast (jeweils natürlich den Geldwert, nicht die Anzahl ), dann müsste das doch locker aufgehen.

Das einzige was sich ändert, ist dass weniger Bargeld und mehr Geld auf Björns Konto da ist. Eigentlich nicht schlecht!

Ich schätze mal er meint diesen Link, wenn mich nichts täuscht
http://www.aspect-online.de/finanztipps/der-bargeld-zahlende-supermarkt-14012009.htm

aber zahlst du denn nicht pro Kartenzahlung einen gewissen prozentualen Betrag als Bearbeitungsgebühr?
Machst du dann nicht verlust?

Ist aber eher als "Wir haben kein Bargeld, denn das haben unsere Kunden schon alles abgehoben." gedacht.

Das "selbstverständlich" scheint mir etwas deplaziert, wo doch eine ganz besondere Serviceleistung beworben werden soll und nicht nur eine Selbstverständlichkeit.

Die Frage ist ob eine Genehmigung der BaFin vorliegt, die ist meines Erachtens notwendig! Oder gibt es da andere Erkenntnisse?

Das war auch mein Stand, REWE zumindest hat eine Sondergenehmigung.
Es sollte da wohl mal rechtlich was vereinfacht werden, aber ob das schon geschehen ist?

Zählt das Geld, was Du dem Kunden abbuchst dann als Einnahme und die Barauszahlung als Ausgabe?
Erhöhst Du damit Deinen Umsatz?

Die Schweizer Supermarktkette Migros betreibt mit der MigrosBank auch einen eigenen Bankdienstleister. Kunden der Bank können an allen Migros-Supermarktkassen Geld abheben, also genau, wie es hier beschrieben wird.
In diesem Fall wird dieser Service aber nicht als ein tolles Angebot des SUPERMARKTS, sondern als ein tolles Angebot der BANK beworben!

Früher wurde das doch gerne bei Euroschecks gemacht, bis es irgendwann verboten wurde, weil Einkaufsladen is keine Bank oder so. Jetzt isses wieder erlaubt?

Find ich super. Hier in England wird das sogenannte Cashback in nahezu allen Supermärkten angeboten. Einfach mal praktisch. Wundert mich, dass das in Deutschland noch eine solche Seltenheit ist.

Das ist in England eh total normal. War echt angenehm. Musste nur noch sehr selten zur Bank.

Was mich interessiert: Wieso geht sowas zwar bei REWE, wird aber nicht beworben? Eher gut versteckt.

Was steckt dahinter?

Ist doch ein guter Service.

Danke,
Jan

Das stimmt so aber nicht ganz, Björn! Als ich mal freundlich eine deiner Kassiererinnen gefragt hatte, kam eine etwas kühle Antwort: Wir sind doch keine Bank.

Ich stell mir gerade die Frage, wozu das nötig ist, dass ich beim einkaufen Geld abheben kann. Wenn ich kein geld dabei habe, dann bezahl ich mit Karte und gut.
Wenn ich Bargeld brauche, dann fahre ich zur Kasse.

In Japan wurde ich bei der Kontoeroeffung gefragt, ob ich mit der Karte auch in Convenience Stores Geld abheben koennen moechte. Kostet pro Abheben zwar 105yen, wenn ich mich nicht irre, aber das ist 1. dank des komischen Systems hier vor und nach 8 (morgens und abends halt) nicht teurer als direkt an einem Automaten der Bank und 2. einfach praktisch, da es Convenience Stores an jeder Ecke gibt.

Wurde ja Zeit, dass das in D auch endlich mal kommt. Wo ich doch auf meinen D-Besuchen schon immer anecke, weil man in so vielen Geschäften nicht mit Kreditkarte zahlen kann *nerv*.
Gibt es in Norwegen jedenfalls schon sehr sehr lange in allen Lebensmittelgeschäften und wird sehr viel genutzt.
Ist in jedem Fall ne Lösung, wenn der nächste kostenfreie Automat nicht greifbar ist.

Lg, Britta